De financiële situatie van ons fonds was aan het einde van januari 2023 minder goed dan eind december 2022. Dat zien we aan de actuele dekkingsgraad: die daalde in januari. De beleidsdekkingsgraad ging wel omhoog.
Hoe staan we ervoor?
Onze financiële positie laten we zien in percentages. De belangrijkste twee zijn:
- De dekkingsgraad van het moment. Dat is de situatie op de laatste dag van de maand. Deze dekkingsgraad daalde in januari van 116,5% naar 114,9%.
- De beleidsdekkingsgraad. Dat is het gemiddelde van de afgelopen 12 maanden. De beleidsdekkingsgraad steeg van 114,5% naar 115,6%.
Ons fonds is financieel gezond als de beleidsdekkingsgraad ongeveer 123% is. Dan is er voor elke €100,- die we (in de verre toekomst) moeten betalen, €123,- aan vermogen in kas.
De ontwikkelingen in januari
Het geld dat we als pensioenfonds nodig hebben voor de pensioenbetalingen van nu en in de (verre) toekomst noemen we onze verplichtingen. Bij de berekening van onze verplichtingen houden we rekening met de verwachte rentebijschrijving. In januari daalde de rente. Hierdoor hebben we nu meer geld in kas nodig om in de toekomst dezelfde uitkeringen te kunnen doen. Onze verplichtingen stegen hierdoor in januari.
Aan de andere kant hebben we ons vermogen. Dit zijn onze beleggingen. Ons vermogen steeg in januari door een positief beleggingsrendement. De stijging van de verplichtingen was hoger dan de waardestijging van de beleggingen. Daardoor daalde onze dekkingsgraad in januari met 1,5%-punt.
De beleidsdekkingsgraad steeg
De beleidsdekkingsgraad is het gemiddelde van de laatste 12 dekkingsgraden. Elke maand verdwijnt de ‘oudste’ dekkingsgraad uit dit gemiddelde en wordt de ‘nieuwe’ dekkingsgraad van dit moment toegevoegd. De dekkingsgraad van eind januari 2023 (114,9%) is hoger dan de dekkingsgraad van januari 2022 (102,5%), die nu uit het gemiddelde is verdwenen. Hierdoor steeg de beleidsdekkingsgraad afgelopen maand met 1,1%-punt.
Meer informatie
Bekijk de ontwikkelingen van onze financiële situatie in deze grafiek. Hier leest u ook meer achtergrondinformatie en uitleg over onze financiële positie en onze dekkingsgraden.
Bron: Bestuur